Valutazione del fido Cliente con Dynamics Nav

L’importanza di valutare il fido da accordare al cliente

Prima di parlare di valutazione del fido da accordare ad un cliente, bisogna a porsi la domanda: Perché accordare un fido? La risposta a questa domanda può sembrare ovvio per chi vende beni o servizi con termini di pagamento dilazionati, per chi vende ed incassa a vista il problema non si pone.
Si accetta di rinunciare ad una liquidità immediata per cercare di fidelizzare il cliente, consolidare il rapporto commerciale nel tempo. Il cliente accetta questo credito temporaneo come finanziamento a basso costo da utilizzare per coprire i propri fabbisogni. S’instaura quindi dei vantaggi reciproci che possono favorire gli affari.

Dato che il fido corrisponde al livello di rischio che si decide di assumere nei confronti di un cliente, l’importanza di minimizzare rischi economici ed ottimizzare il ciclo degli incassi è primordiale.

Il fido è quindi una valutazione effettuata in base ad un analisi economica del rapporto con il cliente ed in base ad una politica aziendale.

In che modo Dynamics nav gestisce il limite di credito?

Dynamics nav mette a disposizione un processo di controllo del limite di credito durante la creazione di documenti di vendita, (offerte, ordine e fatture e Nota credito).
Il controllo visualizza un messaggio di avviso qualora il saldo in Euro (Valuta locale) supera il limite di credito assegnato e/o se il cliente possiede un importo scaduto.

E’ possibile controllare questo comportamento specificando in “setup contabilità clienti” nel campo “Avviso Credito” la tipologia di messaggio da visualizzare:

Entr. Avvisi: con questa impostazione verrà controllato sia il limite di credito che il saldo scaduto del cliente
Limite di Credito: con questa impostazione verrà controllato soltanto il limite di credito mettendolo a confronto con il saldo del cliente.
Oltre Fido: con questa impostazione verrà controllato soltanto il saldo scaduto del cliente.
Nessun Avviso: con questa impostazione si di-abilita i controlli precedenti

All’apparizione del messaggio di avviso è sempre possibile emettere il documento, questo tipo di messaggio non è vincolante ma ha lo scopo di informare l’operatore della situazione economica del cliente.

Non esiste uno strumento di valutazione del fido in Dynamics Nav, per questo motivo ho sviluppato un AddOn che comprende un metodo che vi descrivo in seguito.

Come valutare il fido?

Distinguiamo due tipologie di fido:

Il fido necessario, calcolato sommando i giorni effettivi di pagamento dato dai termini di pagamento concesso al cliente con dei giorni di “tolleranza” moltiplicato per il fatturato medio giornaliero. Questo calcolo eseguito automaticamente dal sistema per ciascun cliente, costituisce il primo passo nella valutazione del fido da accordare.

Il fido Commerciale accordato, ottenuto sottoponendo il fido calcolato a parametri rettificativi migliorativi o peggiorativi alimenterà il limite di credito del cliente.

Parametri di valutazione qualitativi:
Stabilito l’elenco dei parametri di valutazione qualitativi, (Canale di vendita, Fatturato ultimi 12 mesi, Comportamento storico nei pagamenti, Consistenza patrimoniale e finanziaria, valutazione del venditore etc..) si assegna un peso in termine di percentuale che ne definisce l’importanza nel calcolo del fido commerciale.
La somma del peso di ciascun parametro di valutazione deve essere uguale a 100%.
Ad esempio si può decidere di accordare un importanza di 15% al parametro di valutazione corrispondente al “fatturato ultimi 12 mesi”, mentre per il parametro “canale di vendita” 3% etc ..

Si distinguono le tipologie di parametro di valutazione manuale (ad esempio valutazione del venditore, Rating società informazioni commerciali, anni di presenza sul mercato, etc ..) ed automatico (ad esempio fatturato ultimi 12 mesi, comportamento storici nei pagamenti, etc ..).

E’ necessario assegnare un punteggio (positivo o negativo da una scala di valori compresi tra -8 e 8) a ciascun parametro di valutazione manuale per il cliente, prima dell’esecuzione del calcolo del fido commerciale.

Come avviene la rettifica del fido necessario durante il calcolo del fido commerciale?La procedura di calcolo del fido commerciale somma i punti dei parametri di valutazione del cliente e ne calcola una percentuale (% punti pesati) in questo modo: (Totale punti Diviso 85) Moltiplicato 100.
Questa percentuale è utilizzata per rettificare il fido necessario: Fido Commerciale = Fido necessario + ((Fido Necessario * % punti pesati) Diviso 100).
Nel caso in qui la percentuale dei punti pesati è negativa verrà diminuito il fido Necessario e vice versa.

Petrantoni Virgile

MCTS – Dynamics
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MCTS – Sql Server 2008
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Personalizzare il client RTC di Microsoft Dynamics Nav 2009

In questo articolo vorrei illustrare le funzionalità di personalizzazione dell’interfaccia grafica del client RoleTailored.

In effetti a differenza del client classico è possibile modificare l’aspetto del menu, l’aspetto della pagina principale, e di tutte le altre pagine di tipo lista o scheda. L’utente ha anche la possibilità di modificare il contenuto dei menu Azioni e Reports e della barra delle azioni.

Modificare l’aspetto del “Navigation Pane”

Come l’interfaccia classica, un menu (chiamato anche riquadro di spostamento o Navigation Pane) è presente sul lato sinistro della finestra principale “Role center” o “Gestione del ruolo utente”.

Il nuovo menu è costituito dai granuli:

> “Principale” (Home), contenente i link di apertura delle liste inerenti il ruolo dell’utente. Ad esempio se l’utente è responsabile delle vendite, il granulo “Principale” conterrà i link verso i documenti di vendita, i clienti, gli articoli etc …

> Altri granuli personalizzati ..

> “Reparti” (Departments), contenente l’intero albero di menu di tutti i reparti in modo identico al menu della versione classica.

  

E’ possibile Creare dei granuli, rinominare i granuli esistenti ad eccezione del granulo “Principale” e “Reparti”, eliminare dei granuli ad eccezione del granulo “Principale” e riordinare i granuli ad eccezione del granulo “Principale” e “Reparti” rispettivamente il primo e l’ultimo della lista.

Per ciascun Granulo, l’utente ha la possibilità di riordinare i links di apertura delle liste, aggiungere nuovi links esistenti nella lista dei “reparti”, eliminare i links, spostare i links in un altro granulo e copiare i links verso un altro granulo.

E’ anche possibile ripristinare le impostazioni di default.

Per effettuare tale modifiche bisogna aprire la finestra “Personalizza riquadro di spostamento” o “Customize navigation pane” tramite il pulsante “Personalizza” in alto a destra della finestra.



Modificare l’aspetto del “Ruole center”

Il “Ruole center” o “Gestione ruolo utente” è la pagina principale del client RTL. Contenete i cosi detti “Parts”, panelli che visualizzano vari informazioni di pertinenza del ruolo dell’utente, come informazioni statistiche, Notes, Integrazione con Outlook, lista di anagrafiche varie etc …

I parts sono disposti in due colonne all’interno della pagina di “gestione ruolo utente”, ed è possibile riordinarli, scambiarli, rimuoverne, aggiungere dei parts disponibili per il ruolo corrente e personalizzarne il contenuto.

Si possono apportare questi cambiamenti aprendo la finestra di “Personalizza Gestione ruolo Utente” dal pulsante personalizza  oppure cliccando sul pulsante del riquadro e scegliendo Personalizza.

Per i Parts di tipo lista è possibile:

·         Scegliere l’ordinamento della lista scegliendo una chiave di ordinamento

·         Scegliere le colonne da visualizzare

·         Scegliere l’ordinamento delle colonne

·         Aggiungere o rimuovere un blocco di colonne sulla parte sinistra della lista (“Freeze Pane”)

Per le Parts di tipo Activity è possibile:

·         Aggiungere o rimuovere le pile (contattori) ad esempio contattore di ordini rilasciati, contattori di offerte emesse etc …

·         Riordinare le pile nei gruppi stabiliti.

·         Ripristinare le impostazioni di default.

Personalizzare l’aspetto del menu Actions e del menu Reports

Tramite il pulsante  possiamo aprire la finestra “Menu personalizza azioni”.

In questa finestra l’utente può aggiungere azioni disponibili, rimuovere e riordinare azioni esistenti, creare, rimuovere o rinominare i gruppi, e posizionarci delle azioni.

Personalizzare l’aspetto delle pagine contenente liste

Tramite il solito pulsante personalizza  > Personalizza pagina è possibile accedere alle seguenti opzioni:

·         Opzioni di visualizzazione:

o   Mostra riquadro Azioni si o no (visualizza o nasconde la barra delle azioni per la pagina corrente)

o   Mostra riquadro Filtri si o no (Visualizza o nasconde la barra dei filtri per la pagina corrente)

o   Mostra riquadro dei grafici si o no (Visualizza o nasconde il relativo riquadro per la pagina corrente)

o   Mostra riquadro Dettaglio informazioni si o no (Visualizza o nasconde il relativo riquadro per la pagina corrente)

o   Abilita filtro automatico in campi di ricerca si o no

·         Scelta della chiave di ordina,mento della lista (Disponi per)

·         Scelta delle colonne, con possibilità di bloccarne a sinistra (Scegli colonne)

·         Scelta dei riquadri informazioni disponibili (ad esempio Statistiche cliente, Dettagli cliente, note etc ..)

·         Organizza le azioni nella barra Azioni

o   E’ possibile aggiungere, eliminare, rinominare e riordinare i gruppi di azioni come (ad esempio i gruppi: Nuovo, Processo, Report)

o   Per ciascun gruppo è possibile aggiungere, eliminare e riordinare le azioni disponibili. Tramite il pulsante “Cambia dimensione” si può decidere se il pulsante dell’azione deve essere piccolo o grande all’interno del gruppo.

Personalizzare l’aspetto delle pagine di tipo schede

Tramite il solito pulsante personalizza  > Personalizza pagina è possibile accedere alle seguenti opzioni:

·         Opzioni di visualizzazione:

o   Mostra riquadro Azioni si o no

o   Mostra riquadro Filtri si o no

o   Mostra riquadro dei grafici si o no

o   Mostra riquadro Dettaglio informazioni si o no

o   Abilita filtro automatico in campi di ricerca si o no

·         Schede dettaglio

o   Questa gestione permette di aggiungere o rimuovere schede di dettaglio

o   Personalizzare la scheda scegliendo i campi contenuti e l’importanza del campo:

§  Standard: il campo è gestito in modo normale

§  Essenziale: Il valore del campo è obbligatorio ed è visibile nell’intestazione della scheda

§  Aggiuntiva: Il campo non è visibile e non è obbligatorio, si può visualizzare facendo mostra più campi nel pulsante della scheda stessa.

Petrantoni Virgile

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